高橋ダン氏のライオン戦略まとめ【投資】

高橋ダン氏が提唱する「ライオン戦略」を参考に投資をしています。

とても参考になるのですが、情報量が多いこと、専門性の高いことが難点です。

そこで、Youtubeや本を読んで、僕なりに理解している内容をまとめました。

(1)「ライオン戦略」概要

高橋ダン氏とは？

知らない方のために簡単にご紹介。

著書の中でコレが一番好きです。ブレブレだった投資に対するマインドを固めさせてくれました。他の本は少し深いものであるため、中級者向けに感じます。

ライオン戦略の目的

投資には人それぞれ、教育資金、老後資金、億り人になりたい、など目的があると思います。

このライオン戦略では老後資金をためることが目的です。

ざっくりいうと、10年以上の長期投資ですね。

長期と短期

生活資金などを除いた投資用の資金を用意する。

それを長期と短期で分ける。

さらに長期用の資産を以下の割合に分ける。

一方、短期用資金の使い方は、

以下、長期と短期に分けて解説する。

(2)長期のポートフォリオ

投資先を分散しまくる。

理由は、リスクを下げるため。1つの投資先で事件・事故があり大暴落しても、資産全体を下げないため。

ここでは、個別の銘柄については触れません。銘柄について知りたい方はこちらの記事をご覧ください。

株、社債、不動産（資産割合：40-60%）

分散投資が基本。

• 資産の種類（株、社債、不動産など）
• 地域（日本、アメリカ、中国、EU、新興国など）
• 通貨（米ドル、円、豪ドルなど）

この中で、株を中心に考える。

株(stock)

最もリターンが期待できる。

リスク分散のため、世界中の株に分散投資をする。

商品はETFとするのが基本。多数の銘柄に投資ができるため。

個別株（トヨタ、ソフトバンクなど）を加えてもよいが、その企業で何かしらの事故や事件が起きると大暴落し、資産が減るリスクに注意する。そのため、資産を集中させすぎないように注意する。

社債(corporate bond)

株と考え方は同じ。基本はETFに投資するが、個別の社債を買ってもよい。

不動産(real estate)

現物投資をするには膨大な資金が必要なので、REIT（不動産投資信託）に投資するのが現実的。

不動産にも種類がある。住宅、ホテル、商業施設、物流倉庫など。2020年3月コロナショックの影響を一番受けたのはホテル。逆に影響が少なかったのは物流倉庫。

ここでも分散投資を心がける。

国債（資産割合：10-30%）

国債の価格は株価と違う動き方をする。そのため、株価が暴落したときのリスクヘッジとして国債を買っておく。

買うのは米国債を中心とする。なぜなら、アメリカの信用度が高いことと、利回りが1-2%あるため。一方、日本国債の利回りは0%に近く、持っていても利益が出ないため、買うとしてもかなり少ない割合とする。

コモディティ、仮想通貨（資産割合：20-40%）

コモディティ価格は、株価とは違う動き方をする。

そのため、コモディティに投資することで危機に強いポートフォリオを作ることができる。また、値上がり益も期待できる。

コモディティ(commodity)

コモディティには多数の種類がある。

<種類>	<商品>
貴金属	金、銀、プラチナなど
産業用金属	鉄、銅、アルミ、鉛など
エネルギー	原油、天然ガスなど
農業商品	麦、大豆、とうもろこし、砂糖など

これらの価格の動き方は、商品ごとに特徴があるが、コモディティ全体として共通する特徴もある。それは次の通り。

仮想通貨(cryptocurrency)

仮想通貨はコモディティとは種類が違うが、金などと連動することがあるので、同じ分類にしている。仮想通貨は新しい技術であり認知度が低いということと、リスクの大きい印象がある。

しかし、仮想通貨ETFができる、大手投資機関が仮想通貨に投資し始めるなどの動きがあり、投資対象として認められつつある。大手投資機関は資金が膨大である。そのような資金が仮想通貨に流れれば価格が上がる可能性は高い。

その波に乗るため、資産の一部を仮想通貨にしておくとよい。

仮想通貨には膨大な種類があるが、投資先としてはビットコイン、イーサリアム、リップル、ビットコインキャッシュなど時価総額TOP5に入るものを選んでおけば問題ない。

これらを定期的に購入し、長期で保有する。

(3)短期投資ポートフォリオ

相場が下落するとき、長期投資資産も下落してしまう。

その弱点を補うために、別口座で短期投資を行う。つまり、空売りをする。

また、相場が上昇時であっても、そのトレンドに乗って投資することも可能。

銘柄選び

明確なトレンドを見せている銘柄、これからトレンドが変わりそうな銘柄を選ぶ。

商品は「ETF」「CFD」「先物※上級者向け」から選ぶ。

銘柄調査のために、普段からニュースチェック、チャート分析が欠かせない。

投資するタイミング

ベストタイミングはトレンドの始まりで買い（売り）、トレンドの終わりで売る（買い戻す）こと。

トレンドが現れる前から銘柄をチェックしておくと、タイミングを計りやすい。ただし、完璧な予測は不可能。そのため基本的に、入るタイミングを2回に分ける。投資予定額の半分を先に買い、残りは少し様子を見てから。

場合によってはタイミングを3回以上に分けても良い。

資金サイズ

1つのアイデアに使う資産は3～10%とする。

実際のサイズは、リスク×リウォードによる。

マージン(信用取引など)の使用は可。ただし、上限は2倍まで。

リスク管理

どんな投資にもリスクはある。失敗はある。

それを念頭に置き、損失を最小限に留めるための策を講じておく。

(4)まとめ

＜長期投資＞

投資先がかなり多いです。資金が少なくて、全てに投資できない人もいると思いますが、少しでも分散させることを心がけることができれば、メリットを得られます。

ちなみに僕は7割くらい日本の個別株になってしまっていて、リスクが高い状態。とはいっても急激に売り買いできないので、少しずつ分散を始めているところ。

＜短期投資＞

草原に伏せ、耳をそば立て、獲物が来たら素早く飛び掛かる。まさにライオン戦略です。しかし、子ライオンがシマウマに逃げられるように、投資初心者には難しく感じます。それでも、リスク管理ができていれば何度でも挑戦し、成長できます。

以上がライオン戦略についての僕の解釈です。

(5)より理解を深める

＜ライオン戦略の理解を深める＞

本記事は、ライオン戦略をそのものというより、僕の解釈を述べたものです。

もし、ライオン戦略そのものをもっと理解したい！とご要望であれば、高橋ダン氏の著書を読むのが一番早いです。

初心者向け

深く理解したい人向け

＜マイナーな投資先を理解する＞

ライオン戦略で扱う、コモディティや新興国株など、馴染みのない投資先に関する記事はこちら。

• 親戚に勧めたい海外ETF
• 親戚に勧めたいコモディティ投資
• 真面目です。仮想通貨に積立投資すべき理由【3つ】

以上です。