金融緩和が続く。その影響は？投資で恩恵を受ける。

えっ？金融緩和とか、難しいこと言うなって？

難しくないですし、これは投資のチャンスです！

日銀が金融緩和を続けることを決めました(2021/1/21NHKニュース)。この恩恵を受けるには、株を買い、投資する必要があります。

本記事では、金融緩和の簡単な解説と、恩恵を受ける株を紹介します。

筆者

投資歴は10年。元製造業の設計。投資で資産を着実に殖やしてきました。プロやマニアのような大儲けはできませんが、一般人にふさわしい堅実な投資を心がけています。

金融緩和とは？

簡単に言うと、お金を増やすことです。

今、日本銀行（日銀）がプリンターのボタンをポチポチして、諭吉君を印刷しまくっています。

目的は、景気対策です。

お金を増やして、配って、みんなに使ってもらえば、景気が良くなる。

バカみたいですけど、そんな作戦なんです。

実際にやっていることと、その影響

2つあります。

株を買う
国債を買う

株を買う

これも株価のつり上げです。株価が上がると、企業は資金調達しやすくなります。

また、株を持っている人はダイレクトに資産が増えていきます。

企業も個人もお金が増えるから、使いやすくなるというわけです。

国債を買う

目的は、価格のつり上げです。転売屋みたいに買いまくっているのです。理由は、みんなに国債を買ってほしくないからです。株など、別のものにお金を使って、景気を刺激してほしいんですね。

また、政府も国債を発行しやすくなります。

投資家として注目すべきポイント

3つあります。

株価上昇
銀行の売り上げ減少
インフレ

株価上昇

株は買われれば価格が上がります。問題はどの株か？

日銀HP（2020/4/30）によると、

TOPIX：75%
TOPIX、日経225、JPX日経400：25%
年間購入額：3,000億円

だそうです。

簡単に言うと、東証1部の全ての企業が対象ですね。ということは、東証1部の株か、指数に連動するETFや投資信託を買っておけば、恩恵を受けられますね。

おすすめETF

・1475 iシェアーズ・コア TOPIX ETF

・1329 iシェアーズ・コア日経225 ETF

・1593 MAXIS JPX日経インデックス400上場投信

TOPIX、日経225、JPX日経400から1つずつETFをピックアップしました。基準は経費率です。指数に連動するETFならどの銘柄を買っても、リターンは変わりません。それなら、経費が安い方がいいに決まってます。

おすすめ投資信託

・三菱UFJ国際 – eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

・三菱UFJ国際 – eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)

・ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪＰＸ日経４００インデックスファンド

こちらもおすすめの理由は経費率です。eMAXISとニッセイはいつも価格競争してますよね。

ちなみに、ETFと投信信託を比べた時、ETFの方が経費率が低いです。

銀行の売り上げ減少

銀行は、国債利回りを売上の一部としています。そのため、国債価格が上がり、利回りが減少すると、売り上げが減少します。つまり、株価が下がりやすくなるということですね。安く銀行株を買うチャンスです。

おすすめETF

・1615 ＮＥＸＴ　ＦＵＮＤＳ　東証銀行業株価指数連動型上場投信

東証1部すべての銀行株に投資できます。

銀行株全てに投資できる投資信託はありませんでした。

インフレ

日銀がお金を印刷して、ばらまいています。

お金が増えると、物価が上がります。そう、インフレです。

物価が上がると、特に不動産価格が大きく上がり、不動産会社の売り上げに貢献します。つまり、不動産株、REITに注目、ということです。

日本のインフレ率について

現在、日本のインフレ率は0%に近いです。ここまで小さいと経済に悪影響です。これを改善するために、日銀はインフレ率2%を目標として、2013年から金融緩和を続けています。

2021年1月現在、インフレ率は微動だにしません。日銀、完全に失敗しています。

このあたりは、別記事で詳しく書きます。

おすすめETF

・1633 ＮＥＸＴ　ＦＵＮＤＳ　不動産（ＴＯＰＩＸ－１７）上場投信

・1343 ＮＥＸＴ　ＦＵＮＤＳ　東証ＲＥＩＴ指数連動型上場投信

TOPIXに含まれる不動産株、REITに投資できます。

蛇足：日銀ETF購入は貧富の格差を拡大させる

株を多く持っているのは富裕層です。

ETF購入はその富裕層を優先的に潤すことになります。

一方で、株を持っていない、持つほどの資金のない人たちには何の影響もありません。しかも、消費税の増税などで苦しくなる一方です。

貧富の格差が広がれば、社会不安につながります。そんな国に住みたくありません。

ぜひ、別の施策も検討してもらいたいです。

まとめ

日銀、お金増やしまくり
株を買うと、その恩恵を受ける可能性がある
銀行株、不動産株に買いのチャンスが来ているかも

投資は自己責任

本記事は個人の意見です。

僕の意見が、全ての人にとって適切とは限りません。そのため、投資をするかどうか？どう投資をするか？は各個人が責任を持つようお願いします。

以上です。

最後まで読んでいただきありがとうございます！